Nous vous accompagnons dans la construction et la gestion de vos investissements avec une approche sur mesure, fondée sur notre expertise. Indépendants, nous sélectionnons les solutions les plus adaptées à votre profil et à vos objectifs. Notre offre couvre un large éventail de classes d’actifs et de supports d’investissements, dans une logique de diversification et de performance. Nous plaçons la transparence, la pédagogie et la confiance au cœur de notre relation. À vos côtés sur le long terme, nous assurons un suivi rigoureux et évolutif de vos placements.
Large gamme de supports en architecture ouverte pour vous proposer le meilleur.
Actions européennes & internationales, obligations, actifs sans risque, métaux, produits monétaires...
Immobilier clé en main, produits défiscalisants, LMNP, Pierre papier, SCPI...
Outils de diversification et d'investissements productifs.
Accompagnement
Accompagnement
Un incontournable de la gestion patrimoniale. Souple, accessible et fiscalement avantageuse, l’assurance vie permet de faire fructifier votre épargne tout en préparant sa transmission. Contrairement aux idées reçues, ce n’est pas un placement bloqué, votre épargne reste disponible.
Un outil de référence pour optimiser la trésorerie des personnes morales, il permet d’investir des excédents dans un cadre diversifié et fiscalement optimisé. Également pertinent pour les personnes physiques, il offre la possibilité de transmettre un support qui continue de capitaliser dans le temps.
Le meilleur moyen de se constituer une retraite par capitalisation. Il permet d'investir au cours de sa vie active pour anticiper la baisse de revenus une fois à la retraite tout en bénéficiant de versements fiscalement déductibles.
Les avantages de l'assurance vie française avec une protection renforcée et une fiscalité qui s'adapte en cas d'expatriation. Elle constitue une solution de référence dans un environnement incertain.
La solution privilégiée pour investir sans contraintes. Vous accédez à un univers d’investissement large et réactif sans restrictions géographiques ou de plafond de versement.
Un levier efficace pour investir en actions dans un cadre fiscal privilégié. Grâce à son effet capitalisant, vos gains restent investis et se développent dans la durée, avec une fiscalité allégée après 5 ans.
Investir en actions européennes permet de capter la croissance d’entreprises en étant propriétaire d'une partie de ces dernières, sans être exposé aux variations de devises. En direct, par le biais d'OPCVM ou d'ETF, tout est possible.
Une obligation correspond à un prêt que vous accordez à un État ou à une entreprise, en échange d’intérêts. C'est un pilier de stabilité dans une allocation patrimoniale. Ce type de placement vise à générer des revenus réguliers avec un niveau de risque généralement maîtrisé.
Des placements conçus pour sécuriser votre capital via des investissements "sans risques". Ils privilégient la stabilité et la disponibilité de votre argent, avec des rendements généralement plus modérés.
Investir à l’international, c’est acheter des parts d’entreprises partout dans le monde. Cela permet de profiter de la croissance globale des marchés en diversifiant les risques tout en ayant une exposition aux devises étrangères.
Acheter des actifs comme l’or ou l’argent, sans les détenir physiquement. Ils peuvent être intégrés dans des supports financiers pour bénéficier de l’évolution de leurs cours. Décorrélés des marchés actions, ils jouent un rôle de protection en période d’incertitude.
Des solutions d’investissement qui sortent des approches classiques. Les fonds alternatifs (Hedge Fund) utilisent des stratégies spécifiques pour chercher de la performance, indépendamment des marchés traditionnels.
Permet d’accéder à un parc immobilier diversifié sectoriellement et géographiquement afin de percevoir des revenus réguliers. Évite d'avoir à assumer les contraintes de propriétaire foncier (locataire, travaux). Elles peuvent être acquises à crédit ou en démembrement, selon votre stratégie patrimoniale.
De la sélection du bien, son acquisition jusqu'aux travaux, tout est pris en charge pour vous permettre de développer votre patrimoine immobilier en toute sérénité. Cette approche permet d’investir efficacement, sans être un expert du marché immobilier, tout en bénéficiant d’opportunités sélectionnées avec soin.
Investir dans un bien meublé tout en optimisant sa fiscalité grâce au mécanisme d’amortissement. Nous analysons l’intérêt à long terme de ce mode de location afin de vous orienter vers la solution la plus adaptée à vos biens.
Nous pouvons également vous proposer des investissements en résidences de services (étudiantes, seniors…).
Réduire votre impôt tout en investissant dans l’immobilier. Certains dispositifs permettent de bénéficier d’avantages fiscaux en contrepartie d’un engagement de location ou de travaux (Malraux, Denormandie, monuments historiques...).
Une alternative aux SCPI, combinant immobilier et actifs financiers. Ces supports offrent une diversification plus large, une meilleure liquidité et une gestion plus flexible en étant accessibles via l’assurance vie.
Réaliser du déficit foncier en effectuant des travaux de rénovation dans de l’immobilier ancien, déductible en partie de vos revenus globaux. Les travaux de rénovation énergétique renforcent l’intérêt fiscal de l’opération.
Une solution d’investissement dont le fonctionnement et les conditions sont définis à l’avance : durée maximum, rendement potentiel, protection du capital et niveau de risque... Ces composantes connues à la souscription peuvent être aménagées sur mesure.
Des placements conçus pour protéger votre capital même en cas de baisse des marchés tant que certaines conditions (dites barrières) sont respectées. En contrepartie, le rendement est encadré et dépend de scénarios définis dès l’investissement.
Permet d’investir sur de nombreux supports: actions, indices, taux ou encore paniers d’actifs. Ils offrent ainsi un accès à des stratégies diversifiées, parfois difficiles à mettre en place en direct. Une opportunité de diversifier votre épargne autrement.
Investir en private equity, c’est devenir actionnaire d’entreprises non cotées en bourse. Vous participez ainsi directement à leur développement et à leur croissance, aux côtés d’investisseurs professionnels.
Ces investissements permettent de financer l'activité des entreprises de taille réduite implantées sur votre territoire. Ils donnent du sens à votre épargne en soutenant l’emploi, l’innovation et le tissu économique local.
En soutenant le développement d'entreprises, il faut attendre un certain temps pour bénéficier du retour sur investissement. Les capitaux sont généralement mobilisés plusieurs années, avec une liquidité limitée pendant la période d’investissement.
Ensemble, bâtissons une allocation financière performante qui respecte vos convictions et votre appétance au risque.
Suivi de long terme, ajustements stratégiques, reportings... Bénéficiez de conseillers compétents sans turnover des effectifs.